Archivo de la categoría: PBC/FT

Si tomamos en cuenta estas cifras tan elevadas podemos darnos cuenta de que existe una puerta abierta al intercambio de elevadas cantidades de dinero de unos países a otros pudiendo suponer un alto riesgo para blanquear.

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Previamente desde Sec2crime hemos hablado de la relación del blanqueo de capitales (AML/PBC) con ciertas industrias como la del comercio del arte. En esta ocasión queremos acercar al lector los riesgos que plantea la industria de las apuestas (gambling/gaming). ¿Qué hace de las apuestas un buen canal para blanquear dinero? En primer lugar, cabe destacar que cualquier actividad que oscurezca la fuente original de ciertos fondos plantea un cierto riesgo en materia de blanqueo de capitales. Y en la industria del gambling este riesgo es muy notable, desde las apuestas más tradicionales en casinos o maquinas de apuestas hasta la ascendente tendencia de las apuestas online. El usuario dispone de diversas formas de transferir el dinero a las cuentas desde las que después se realizarán las apuestas. Se puede hacer desde una cuenta bancaria (la opción que menos riesgo conlleva) pero también existen otras opciones, muchas de las cuales tienen…

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Resumen: Se pretende plasmar de forma sucinta los principales inconvenientes y ventajas que presenta la prevención general teórica del derecho penal y los fines de la pena en su aplicación para la delincuencia de cuello blanco. Palabras clave: prevención, pena, delincuencia, cuello blanco. Prevención y Fines de la pena No se discute si las penas concretas establecidas son las adecuadas o no, sino si las medidas que se toman para evitar la comisión están siendo fructíferas. Es decir, no se discute la culpabilidad del autor, pero sí sobre frenar el incipiente crecimiento de estos delitos. A continuación, trato únicamente cuales son los problemas que suscita la prevención general partiendo de la base del conocimiento sobre este tipo de prevención. Problemas de la prevención general para la Delincuencia de Cuello Blanco. Aunque tenemos teorías que se pueden ajustar a la delincuencia de cuello blanco, no se consiguen frenar ya que existe…

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hawalla

El área de delincuencia económica es muy importante actualmente, no solo desde un punto de vista criminológico sino también porque los delitos económicos están muy presentes en nuestro día a día, como es el ejemplo de la estafa del CEO (Chief Executive Officer).

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La gran fuente de financiación de los grupos terroristas son los porcentajes de beneficios de los negocios que tienen y/o poseen, así como de las aportaciones gratuitas y del dinero proveniente del blanqueo de capitales.

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los sujetos obligados

El Código Penal español actual penaliza de manera independiente el blanqueo de capitales. No obstante, se observan cambios en lo que a esta materia se refiere en múltiples reformas de dicha Ley Orgánica. Esas reformas se deben a diferentes argumentos que defienden dos posturas contrapuestas: penalización y legalización del blanqueo de capitales. Son estos argumentos, más algunos otros, los que se irán planteando como pros y contras de la legalización y la penalización del delito en cuestión. Palabras clave: legalización, penalización, blanqueo de capitales. El delito de blanqueo de capitales posee un considerable potencial para desestabilizar la economía. La razón es que introduce al mercado financiero elevadas cantidades de dinero procedente de una actividad ilegal saltándose la carga tributaria. En concreto, según el Código Penal, se entiende por blanqueo de capitales: Artículo 301: “El que adquiera, posea, utilice, convierta, o transmita bienes, sabiendo que éstos tienen su origen en una actividad delictiva,…

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La criminalidad femenina ha estado durante años relegada a un segundo plano en las investigaciones que nacen desde perspectivas diferentes, sin embargo, en la actualidad conocer esta realidad aporta una serie de conocimientos que garantizan el avance social y cultural. Los datos de la criminalidad de cuello blanco femenina son absolutamente necesarios para continuar en el aprendizaje y la prevención delictual.

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Desde la aparición de los diferentes tipos de delitos económicos en los códigos penales, estos se caracterizan por tener sanciones más ligeras. En cierta manera se podría considerar que efectivamente no producen mucho daño a la víctima pues no hieren su integridad física o sexual; no obstante ¿el daño que provocan realmente es tan leve como para no pensar en un castigo adecuado? Palabras clave: sanciones, privación de libertad, multa, TBC. La damnificación provocada por los delitos económicos es importante. Según una encuesta mundial sobre delitos económico, las empresas que han sufrido algún tipo de fraude han incrementado paulatinamente desde 2009 hasta 2018[1]. En España, el 54% de las empresas que han participado han sufrido algún fraude a pesar de que el 69% han invertido en prevenirlos. Los resultados de la misma encuesta global más actual muestran que las pérdidas de las empresas prácticamente ascienden a 43 millones de euros[2].…

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Criptomonedas

Una carrera en Criminología permite elegir un amplio abanico de posibilidades profesionales.
En este artículo analizaremos, a través de las palabras de los colaboradores del área de delincuencia económica de Sec2Crime, algunas de las posibles y más frecuentes salidas profesionales que los especialistas en Criminología económica, pueden desarrollar.

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Pruebas judiciales

LA PRUEBA INDICIARIA

Ante todo, se debe tener en cuenta que no siempre es posible recabar pruebas directas que sustenten la acusación de un hecho delictivo en concreto, pero sí probar determinados hechos vinculados indirectamente y que, si se valoran de forma conjunta, pueden servir a tal fin.

La “prueba indiciaria o indirecta” es aquella que permite dar por acreditados en un proceso judicial unos hechos sobre los que no existe una prueba directa, pero que a partir de estimar probados otros hechos relacionados con los que se pretende probar, cabe deducir razonadamente la certeza o acreditación de éstos últimos hechos (Wolters Kluwer).

A veces, y ante ciertas tipologías delictivas, es difícil encontrar pruebas directas que vinculan al presunto delincuente con la actividad ilícita de la que, se sospecha, es autor. Cuando esto ocurre es posible recurrir, entre otras cosas, a la prueba indiciaria. Nos encontramos ante una serie de indicios que por sí solos no sirven para sustentar una acusación, pero si están vinculados y se aprecian de forma conjunta si pueden servir a tal efecto.

Algunos ejemplos de pruebas indiciarias en la PBC relativa a empresas son:

Operaciones e intervinientes inusuales

Escaso conocimiento por parte del empresario acerca de la empresa.
Operaciones relacionadas con bienes o servicios que no encajan en el perfil de la sociedad.
Operaciones sin base comercial evidente.
Operaciones o acuerdos que carecen de los correspondientes documentos justificativos.
Operaciones con sociedades extraterritoriales.
Operaciones con personas sospechosas de ser delincuentes o sus socios.
Clientes, acreedores o prestamistas no transparentes o no identificables.
Operaciones con asociados comerciales o clientes que comparten una dirección común.
Flujos de dinero inusuales

Pagos de o a terceros que no intervienen en las operaciones.
Pagos a o de sociedades o cuentas extraterritoriales no conexas.
Origen del dinero no transparente o no verificable (por ejemplo, depósitos, préstamos o ventas en efectivo).

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